• 政策篇
  • 市场篇
  • 投资篇

     
    海内产业链金融引见
    2017-12-29

      一、基本概念
      产业链是指领悟从产品设计到原材料和零部件供给、消费制造、分销、零售等历程,由中心制造企业、供应商、分销商、零售商等构成的网络。产业链金融是指以中心企业为依托,以实在商业配景为条件,应用自偿性商业融资的体式格局,经由过程对产业链上相闭企业的信息流、资金流、物流的掌握,低落资金风险,对产业链上下流企业供应的综合性金融产物和效劳。
      产业链金融业务的到场主体,能够归纳为四类:一是资金需求方,即产业链中处于隶属、副角职位的中心企业的上下流配套中小企业;二是资金的供应方,重要是商业银行、企业集团财政公司、消耗金融公司、保理公司、融资租赁公司、小贷公司、互联网金融公司等金融机构;三是中介服务机构,包孕第三方交易平台、物流公司、仓储公司、信息化管理效劳提供商等,是资金供需以外的第三方;四是羁系机构,海内重要是人民银行、银监会、商务部、中央金融办等。
    图1 产业链及产业链金融构造网络



    二、海内产业链金融商业模式
      跟着到场主体、风控手腕的多元化,产业链金融正在商业模式上一向连结立异供变的态势,效劳供应方已由商业银行扩大至保理公司、流畅企业、电商平台、行业门户、信息化服务商及大型制造业集团等多类机构,并各自衍生出差别的特性取适应性。
    1、商业银行效劳形式
      商业银行是海内产业链金融的先行者和深度参与者,海内产业链金融的生长是始于2006年深圳生长银行推出“供给链金融”品牌,并提出“1+N”形式(1家中心企业+N家上下流企业)。银行盘绕中心企业,管理上下流中小企业的资金流和物流,并把单个企业的不可控风险转变为产业链企业整体的可控风险,重要夸大经由过程中心企业批量为上下流企业供应融资、领取结算等多种金融效劳。该形式实现了银行、中心企业取上下流企业的共赢,但正在风险管理及跨构造协作方面存在内涵的不稳定性。
    2、电商效劳平台形式
      跟着互联网的生长,电子商务改动传统的商业体式格局,并带来了大量的在线领取结算、线上信贷、定单融资等需求,为产业链金融带来了生长时机。电商平台效劳形式是指电商平台经由过程获得买卖双方正在其互联网平台上的大量生意业务信息,和对库存、物流信息的同享把握,凭据上下流企业的需求为平台上的供应商和零售商供应金融产物取融资效劳。以京东金融为例,其依托京东生态平台,逐步发展出供给链金融、消耗金融、众筹、财产管理、领取、保险、证券和金融科技服务8个版块,得到了领取、小贷、保理、基金贩卖、保险经纪等多项金融派司,构建起相对完美的生态圈金融效劳平台。
    3、行业门户内嵌形式
      行业门户作为地点行业信息取电子商务交换的入口,依托其在行业内临时深耕和积聚,具有大量的行业客户和资本,经由过程资讯效劳聚集客群,竖立B2B电商平台供应特定行业的信息、数据研讨效劳、电子商务效劳及其增值效劳等,吸引统一产业链内的企业客户停止业务拓展取延长,应用门户平台上风内嵌产业链金融,为平台上企业处理融资等题目。以上海钢联为例,上海钢联成坐的钢银电商以在线生意业务为中心,整合第三方领取结算平台、多级羁系的仓储物流平台影象在线融资效劳平台,从而构成钢铁消费企业、商业企业、终端用户、仓储企业、加工企业、物流企业、银行、保险等多方共赢的“完善闭环”。
    4、流畅企业主导形式
      流畅企业主导形式是指产业链中卖力运输和仓储管理业务的流畅企业,依附其终年取产业链上下流的深沉干系,经由过程物流运动到场到产业链运作中,应用GPS、RFID等物联网手艺整合物流网络,链接资金供应方,为中小企业供应仓储融资、定单融资、保理等效劳,成为产业链金融的主导者。
      正在产业链金融生长形式连续迭代演化历程中,差别范畴的企业将本身业务特性取产业链金融生长要素相婚配,鞭策了产业链金融主体多元化,效劳形式线上化、智能化,打破了以融资为中心的金融运动,转向以本身主体家当为根蒂根基,构建业务场景或交易平台,正在嵌入金融效劳,完美客户服务体系,优化产业链运营并实现金融增值。

     
     
    @ 2017 Cnpic All rights reserved.
    立案号: 京ICP备05027304号-1 立案编号:京公网安备11010802011808
        法律声明 网站舆图